证券从业人员执业行为准则_备考攻略！

证券从业人员执业行为准则

证券从业人员执业行为准则由中国证券业协会官网发布，是行业规范的核心。本文结合2026年考试安排，深度解析准则内容，涵盖合规执业、客户权益保护及禁止性行为，助力考生备战6月及9月考试，提升职业素养。

一、证券从业人员执业行为准则的基本原则与职业操守

① 爱岗敬业与遵纪守法 🧑‍💼

从业人员应当热爱本职工作，努力钻研业务，不断提高专业水平和执业能力。

必须严格遵守有关法律、行政法规和中国证券业协会（SAC）的自律管理规定。

合规是执业的生命线，任何违反法律法规的行为都将受到严厉处罚。

② 诚实守信与保密义务 🔒

诚信是证券行业的立业之本，从业人员应当珍视和维护行业声誉。

在执业过程中应当诚实守信，不得欺诈、误导或隐瞒重要信息。

保守客户秘密与商业秘密是基本的职业义务，未经许可不得泄露。

③ 专业胜任与勤勉尽责 📚

从业人员应当具备从事证券业务所需的专业知识和服务技能。

在2026年6月27日及9月19日的统一测试中，考生需展示扎实的理论基础。

勤勉尽责要求从业人员对客户负责，对所服务的机构负责。

持续学习是保持专业胜任能力的关键，应关注行业动态。

④ 公平竞争与维护声誉 ⚖️

从业人员应当坚持公平竞争原则，不得从事不正当竞争行为。

在业务推广中应客观、真实，不得贬低其他机构或从业人员。

自觉维护证券行业及所在机构的声誉，拒绝任何有损行业形象的行为。

二、证券从业人员执业行为准则中的合规管理要求

① 资格管理与持续培训 🎓

从业人员必须取得相应的从业资格，并通过所在机构向协会办理执业注册。

2026年预约测试全年拟举办6次，为特定行业人员提供了资格获取通道。

无证不得上岗，这是合规管理的首要门槛。

② 信息披露与报告义务 📝

从业人员在执业过程中应如实向客户披露相关信息，不得虚假陈述。

当发生违法违规行为或风险事件时，负有及时报告的义务。

真实、准确、完整的信息披露是保障市场透明度的基础。

③ 禁止内幕交易 🚫

严禁利用内幕信息为自己或他人谋取利益，这是执业准则的红线。

在内幕信息公开前，从业人员不得买卖该证券或建议他人买卖。

内幕交易严重破坏市场公平，将面临法律制裁。

④ 禁止操纵市场 📉

不得单独或通过合谋，集中资金优势、持股优势等操纵证券交易价格。

禁止编造并传播虚假信息或误导性信息，扰乱市场秩序。

维护市场稳定是从业人员的责任，严禁参与任何形式的操纵。

三、证券从业人员执业行为准则下的客户利益保护

① 适当性管理 🎯

从业人员应当执行投资者适当性管理制度，全面了解客户情况。

在推荐产品或服务时，必须进行风险揭示，确保产品与客户风险承受能力匹配。

将合适的产品卖给合适的人是适当性管理的核心。

② 资金与账户独立 💳

从业人员的个人资金与客户资金必须严格分开，严禁混同。

不得挪用客户的资金或证券，确保客户资产的安全与完整。

客户资产的独立性是信任的基石，任何挪用行为均属犯罪。

③ 禁止利益输送 🚫

不得利用职务之便，从客户处获取不正当利益或输送利益。

在处理客户委托时，应优先考虑客户利益，避免利益冲突。

公平对待客户，不得厚此薄彼。

④ 投诉处理机制 🗣️

从业人员应耐心听取客户意见，妥善处理客户投诉。

对于客户的合理诉求，应及时反馈并协助解决。

良好的投诉处理机制有助于提升服务质量和客户满意度。

四、证券从业人员执业行为准则禁止的违规行为

① 禁止代客理财 🚫

从业人员不得接受客户的全权委托，代客户决定证券买卖。

这是执业准则中明确禁止的行为，旨在防范道德风险。

代客理财往往伴随着利益输送，严重损害客户利益。

② 禁止违规承诺收益 📉

不得向客户承诺投资本金不受损失或承诺最低收益。

证券投资本身存在风险，承诺收益属于虚假宣传。

真实揭示风险，不做无法兑现的承诺。

③ 禁止商业贿赂 🎁

在业务活动中，不得给予或收受不正当利益，包括回扣、礼品等。

商业贿赂破坏市场秩序，属于违法行为。

廉洁从业，保持职业操守的纯洁性。

④ 禁止非法集资 💰

严禁利用证券业务身份，从事非法集资、吸收公众存款等活动。

这类行为严重危害金融安全，将受到法律严惩。

远离非法金融活动，守住法律底线。

总结

证券从业人员执业行为准则是行业健康发展的基石。

每一位从业者都应将其内化于心、外化于行，严格遵守各项规定。

在2026年的职业发展中，坚持合规执业，共同维护证券市场的稳定与繁荣。