证券从业人员职业道德手册2026备考速查攻略！

证券从业人员职业道德手册

摘要速览：证券从业人员职业道德手册规范执业底线，2026年证券测试在6月及9月，考生需严守诚信、勤勉尽责等十项规范，确保证书含金量。

📘 证券从业人员职业道德手册核心解读

① 手册总体框架结构

职业道德手册由

中国证券业协会

制定发布。

它是行业人员执业的

根本行为准则

。

手册内容涵盖

十项基本职业道德

规范。

适用于所有在证券机构执业的

专业人员

。

② 诚实守信原则详解

从业人员在执业中必须

诚实守信

。

不得欺诈客户或进行

虚假陈述

。

对客户信息要严格

保密

。

维护行业及机构的

商业信誉

。

③ 勤勉尽责义务要求

对待业务要保持

专业胜任能力

。

始终将客户利益放在

首位

。

对投资风险要进行

充分揭示

。

持续学习以适应

市场变化

。

④ 廉洁自律行为底线

坚决杜绝

商业贿赂

行为。

不得利用职务之便谋取

不正当利益

。

妥善处理利益冲突，

公平对待

客户。

拒绝任何形式的

非法收入

。

🛡️ 证券从业人员具体执业行为规范

① 利益冲突管理机制

必须向客户披露

潜在利益冲突

。

严禁利用内幕信息进行

抢先交易

。

在分配交易机会时要保持

公平公正

。

不得违规使用

个人账户

交易。

② 客户资产安全保护

严禁挪用客户的

交易资金

。

客户资产必须实行

独立存管

。

确保交易记录的

真实完整

。

定期向客户提供

对账单

。

③ 信息披露与保密

严禁泄露或利用

内幕信息

。

保护客户的

个人隐私

数据。

只进行法律法规允许的

信息披露

。

加强信息系统的

安全防护

。

④ 禁止不正当不正当竞争

不得进行虚假或误导性的

广告宣传

。

严禁诋毁其他同行或

竞争对手

。

佣金收费要符合

规定标准

。

共同维护行业的

品牌形象

。

📅 2026年证券测试与道德考核安排

① 2026年统一测试时间

第一次统一测试定于

6月27日

举行。

报名通常在

5月

启动。

第二次统一测试定于

9月19日

举行。

报名通常在

8月

启动。

② 专场及地域测试计划

行业专场测试拟在

4月及11月

举行。

报名一般在考前1个月的

3月及10月

。

地域专场测试拟在

6月

举行。

报名一般在考前1个月的

5月

。

③ 预约测试常态化安排

2026年全年拟举办

6次

预约测试。

主要面向

特定行业人员

。

具体日期请关注当期

官方公告

。

通常在考前约

1个月

开始报名。

④ 道德科目考试重要性

职业道德是必考的

核心科目

。

道德成绩不合格将无法

获得证书

。

考试内容严格依据

职业道德手册

。

考生需在官网

www.sac.net.cn

报名。

⚖️ 违规惩戒与行业监督机制

① 自律管理措施类型

情节轻微者将面临

谈话提醒

。

要求违规人员进行

责令整改

。

在行业内进行

内部通报批评

。

严重违规将给予

公开谴责

。

② 纪律处分与资格罚

可暂停执业资格

6个月至12个月

。

严重违规将

注销

从业证书。

计入诚信档案的

黑名单

。

涉嫌犯罪的移交

司法机关

。

③ 诚信档案记录效力

所有违规行为将记入

诚信档案

。

诚信档案记录

长期保存

不可撤销。

供用人单位查询作为

录用依据

。

直接影响个人的

职业晋升

。

④ 社会监督与举报渠道

鼓励社会各界进行

监督举报

。

协会会对线索进行

严格核实

。

对举报人信息予以

严格保护

。

对违规行为坚持

零容忍

态度。

总结：证券从业人员职业道德手册是行业发展的基石，2026年考试安排已明确，大家务必在备考中深入学习道德规范，严守底线，共同维护证券市场的健康稳定发展。