2026证券基础知识重点速记，通关捷径！

证券基础知识重点

摘要速览：2026年证券基础知识重点涵盖金融市场架构、金融工具特性、中介业务及法律法规。结合全年6月及9月统测时间，掌握核心考点如多层次资本市场、股票债券分类、合规风控，是通关必经之路。

📈一、金融市场体系核心架构

①多层次资本市场组成

• 场内市场：包含证券交易所市场；

• 场外市场：包含区域性股权市场；

• 主板：服务于成熟期大型企业；

• 科创板：定位“硬科技”企业。

②证券市场功能

• 资本配置：将资金从盈余方转入短缺方；

• 风险定价：通过价格波动反映风险溢价；

• 价格发现：通过供求形成合理资产价格；

• 提供流动性：方便投资者变现。

③证券交易所职能

• 组织交易：提供交易场所和设施；

• 制定规则：确立交易规则与业务规则；

• 监管交易：监控异常交易行为；

• 发布信息：公布行情与上市公司公告。

④股价指数编制

• 上证指数：反映上海证券交易所整体表现；

• 深证成指：反映深圳证券交易所股价；

• 计算方法：通常采用派许加权综合价格指数；

• 样本选择：选取具有代表性的上市证券。

💼二、证券金融工具核心考点

①股票的权利与特征

• 普通股：享有决策参与权与收益分配权；

• 优先股：股息率固定，通常无表决权；

• 股票特征：收益性、风险性、流动性、永久性；

• 股东权利：包括资产收益、参与重大决策等。

②债券的分类与要素

• 政府债券：包含国债与地方政府债；

• 公司债券：企业依照法定程序发行；

• 债券要素：票面价值、票面利率、偿还期限；

• 信用风险：发行人无法按期支付本息的风险。

  

③证券投资基金类型

• 封闭式基金：份额固定，在交易所交易；

• 开放式基金：份额不固定，可申购赎回；

• 货币基金：主要投资于货币市场工具；

• ETF：交易型开放式指数基金，跟踪标的指数。

④金融衍生品基础

• 期货合约：约定未来买卖特定标的；

• 期权合约：买方享有选择权；

• 互换合约：交换未来现金流；

• 远期合约：非标准化的场外交易协议。

🏢三、证券中介机构业务规范

①证券公司主要业务

• 证券经纪：接受客户委托买卖证券；

• 证券承销与保荐：帮助企业上市融资；

• 证券自营：以自有资金买卖证券；

• 资产管理：受托管理客户资产。

②证券公司风险控制指标

• 净资本：核心风控指标，不得低于规定标准；

• 风险覆盖率：不得低于100%；

• 资本杠杆率：不得低于8%；

• 流动性覆盖率：衡量短期流动性风险。

③证券服务机构

• 证券登记结算公司：提供登记存管服务；

• 资信评级机构：对证券进行信用评级；

• 会计师事务所：审计财务报表；

  

• 律师事务所：出具法律意见书。

④从业人员管理

• 资格要求：必须取得从业资格；

• 行为准则：禁止欺诈、内幕交易；

• 持续培训：每年需完成规定学时；

• 诚信记录：记入诚信档案。