考了证券从业资格证还要考基金从业资格证吗？想涨薪！

考了证券从业资格证还要考基金从业资格证吗

摘要速览：考了证券从业资格证不一定非要考基金从业资格证，但若涉及基金销售业务则必须考取；两者证书独立，互不通用，双证加持能拓宽职业道路，提升竞争力。

📜 证券从业资格证与基金证的区别

① 证书性质与适用范围

证券从业资格证主要涵盖证券市场基础知识、法律法规等。

基金从业资格证则专注于证券投资基金的销售、管理及运作。

两者由不同协会颁发，证券证不能直接替代基金证。

在业务范围上，两者有明显的界限划分。

② 发证机构与管理体系

证券证由中国证券业协会（SAC）组织考试并颁发。

基金证则由中国证券投资基金业协会（AMAC）负责管理。

虽然都属于金融行业，但管理体系相互独立。

考生需要分别通过各自体系的考试才能获得相应资格。

③ 考试科目设置差异

证券考试一般包含《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》。

基金考试包含科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》。

以及科目二《证券投资基金基础知识》或科目三《私募股权投资基金基础知识》。

基金销售需要掌握特定的基金专业知识。

④ 行业认可度与互认情况

目前证券从业资格与基金从业资格之间没有完全的互认机制。

拥有证券证只能证明具备证券业务相关的从业资格。

如果从事基金相关业务，必须另外考取基金从业资格证。

双证持有意味着具备更全面的合规性。

🎯 基金从业资格证的必要性分析

① 基金销售业务的硬性要求

根据监管规定，从事基金销售业务的人员必须取得基金从业资格。

这包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构等的基金销售人员。

即使已经持有证券从业资格证，无证销售基金依然属于违规行为。

合规是金融从业的生命线，不可触碰红线。

② 证券公司内部岗位需求

许多证券公司设有专门的基金销售部门或代销基金产品。

在这些岗位工作的员工，除了证券证外，必须持有基金从业资格证。

如果你计划在券商内部转岗至财富管理或代销部门，考取基金证是必要条件。

这直接关系到你的岗位胜任能力和绩效考核。

③ 私募股权基金从业要求

对于从事私募股权投资基金（PE/VC）业务的人员，要求更为严格。

私募基金的高级管理人员及一般从业人员均需通过基金从业资格考试。

通常要求通过科目一加科目三的组合。

私募行业对持证上岗的检查力度非常大。

④ 合规监管趋严背景

2026年金融行业合规监管持续趋严，对从业人员资质审核更细致。

监管机构会定期检查金融机构人员的持证情况。

“人证合一”是基本要求，严禁挂靠或无证上岗。

持有双证能让你在监管检查中更加从容。

📅 2026年报考时间与安排

① 统一测试时间安排

2026年证券行业专业人员水平评价测试统一测试全年共2次。

第一次统一测试定于6月27日举行，报名时间为5月。

第二次统一测试定于9月19日举行，报名时间为8月。

这是面向社会考生最重要的两次考试机会。

② 专场测试计划详情

专场测试主要针对行业人员，全年拟举办3次。

行业专场测试分别在4月和11月举行，报名在3月和10月。

地域专场测试在6月举行，报名时间为5月。

专场测试通常有特定的报名资格限制。

③ 预约测试灵活安排

预约测试全年拟举办6次，面向特定行业人员。

这种测试形式更加灵活，具体时间以当期公告为准。

通常会在考试前约1个月开始接受报名。

考生需要密切关注中国证券业协会官网的动态更新。

④ 报名入口与注意事项

所有考试的官方报名入口均为中国证券业协会官网。

网址是www.sac.net.cn，请务必认准官方网站。

报名时需填写个人信息、上传照片并完成缴费。

避免通过非官方渠道报名以防信息泄露。

🚀 双证并行的职业发展优势

① 大幅拓宽就业选择面

同时持有证券和基金双证，意味着你可以跨机构求职。

无论是证券公司、基金公司，还是银行私行部、第三方财富机构。

双证是全能型理财顾问的标配，能显著增加面试成功率。

在竞争激烈的金融就业市场中，这是强有力的敲门砖。

② 提升薪资与津贴待遇

很多金融机构对持有不同资格证书的员工提供额外的津贴。

双证持有者往往比单证持有者享有更高的基础工资或绩效系数。

在晋升考核中，多一个证书就多一分优势。

考证投入的时间成本能通过薪资回报收回。

③ 增强客户信任度

面对客户时，展示双证背景能体现更全面的专业知识储备。

客户更愿意将资产托付给知识面广、资质齐全的理财师。

这有助于建立长期的信任关系，提升客户粘性。

专业形象是金融从业者的核心竞争力。

④ 高效备考策略建议

证券和基金考试在法律法规部分有较高的重合度。

建议先考过一门，利用重叠知识迁移学习另一门。

制定合理的学习计划，利用碎片时间刷题。

循序渐进，争取在一年内拿下双证。

总结：

考了证券从业资格证后，是否还要考基金从业资格证，完全取决于你的职业规划。

如果你的工作涉及基金销售或管理，那么考取基金证是必须的。

两者虽同属金融行业，但证书独立，互不通用。

建议有志于在金融领域长远发展的从业者，积极备考双证。

这不仅能满足合规要求，更是提升个人职场价值的重要途径。