证券从业资格证基础知识会考那些？一文搞定！

证券从业资格证基础知识会考那些

2026年证券从业资格证基础知识考试核心涵盖金融市场体系、各类金融工具、证券业务流程及法律法规。考生需重点掌握股票、债券、基金特征与交易规则，熟悉多层次资本市场结构，结合监管框架进行高效备考。

🏛️ 一、金融市场体系核心架构

① 全球与中国金融市场发展

全球金融市场的形成过程与演变趋势；

中国金融市场的历史沿革与发展阶段；

多层次资本市场的顶层设计理念；

2026年金融市场对外开放的最新动态。

② 中国多层次资本市场结构

主板市场主要服务成熟期大型企业；

科创板聚焦“硬科技”企业定位；

创业板主要支持成长型创新创业企业；

北交所打造服务创新型中小企业主阵地。

③ 证券市场参与主体

证券公司在市场中的核心中介作用；

证券交易所提供交易场所与设施；

证券登记结算机构的职能与重要性；

机构投资者与个人投资者的差异化特征。

④ 金融中介服务机构

证券投资咨询机构的业务范围；

资信评级机构对债券市场的意义；

会计师事务所与律师事务所的证券业务；

资产评估机构在并购重组中的作用。

💰 二、金融工具种类与特征

① 股票基础知识详解

股票的性质、特征与分类方法；

普通股与优先股的权利义务差异；

股票票面价值、账面价值与清算价值；

影响股票价格变动的内部与外部因素。

② 债券市场核心要素

债券的票面要素与基本性质；

政府债券、金融债券与公司债券的区别；

债券与股票的异同点对比分析；

债券的收益率计算与信用评级影响。

③ 证券投资基金运作

基金的特点、作用与当事人关系；

契约型基金与公司型基金的组织形式；

开放式基金与封闭式基金的运作机制；

ETF、LOF及QDII等特殊类型基金介绍。

④ 金融衍生工具概览

金融衍生工具的概念、特征与分类；

期货合约与远期合约的异同；

期权合约的基本类型与交易策略；

互换交易在风险管理中的应用。

📊 三、证券业务实务流程

① 证券发行与承销业务

证券发行的审核制度与注册制改革；

股票发行的定价方式与路演推介；

债券的发行条件与信用评级要求；

证券承销的方式（包销、代销）与流程。

② 证券交易清算与交收

证券交易原则与竞价交易规则；

大宗交易与协议转让的特殊规定；

清算与交收的基本原则与模式；

结算风险管理的防范措施与制度。

③ 证券自营与经纪业务

证券经纪业务的构成要素与流程；

佣金管理与客户适当性要求；

证券自营业务的特点与风险控制；

资产管理业务的基本规范与种类。

④ 融资融券业务实务

融资融券交易的基本机制与流程；

标的证券的选择标准与管理；

保证金比例及担保物管理规定；

债权债务的偿还与平仓风险控制。

⚖️ 四、法规与风险控制管理

① 证券市场法律法规体系

法律体系的层级结构（法律、行政法规、规章）；

《证券法》的核心修订内容与要点；

《公司法》中关于证券发行的规定；

《刑法》关于证券犯罪的相关条款。

② 证券公司合规风控

合规管理的概念与基本原则；

反洗钱工作在证券行业的执行标准；

信息隔离墙制度的建立与执行；

证券从业人员执业行为准则规范。

③ 风险控制指标管理

证券公司风险控制指标体系构成；

净资本及其计算规则与监管意义；

风险资本准备的计算与调整；

各项风险控制指标的标准与预警。

④ 投资者保护与适当性

投资者保护的基本原则与制度；

投资者适当性管理的内容与义务；

投资者教育与风险揭示机制；

纠纷解决机制与赔偿制度。

总结

通过以上梳理，2026年证券从业资格证基础知识考试重点在于考察对市场结构的理解、金融工具的掌握以及业务流程的熟悉程度。备考时请务必结合中国证券业协会发布的最新大纲，理论联系实际，特别是要关注注册制改革后的新变化。考试安排方面，2026年统一测试在6月和9月举行，建议提前规划，祝大家考试顺利通过！